一场针对银行巨头汇丰银行客户的长期“欺骗”骗局继续让澳大利亚人失去毕生积蓄。

这种复杂的假冒骗局依赖于欺诈者伪装自己的电话号码，这样他们的短信就会与来自银行的合法短信出现在同一条短信链中。

可疑交易的短信警告会让收件人惊慌失措，并拨打一个号码，将他们与一个虚假的欺诈团队联系起来，并附上一条汇丰银行(HSBC)的等待信息。

消费者监督机构——澳大利亚竞争与消费者委员会(ACCC)透露，在截至2024年3月的8个月里，客户在汇丰银行的骗局中损失了630多万澳元。

根据Scamwatch在2023年的报告，银行冒充骗局的最大损失可归因于汇丰银行的客户。

一个支持汇丰澳大利亚受害者的小组已经发展到40多名成员，其中一些人最近在1月份成为了目标。

组织者担心会有更多的受害者。

“每次有人向我伸出援手时，我都会想，‘天哪，又来了一个’，”诈骗受害者、支持小组负责人逊尼·万(Sunni Wan)说。

“这是一件大事，已经持续了10个月。”

生命储蓄的损失

今年1月30日，一个繁忙的工作日，墨尔本女子玛丽·余(Mary Yu)接到警报，有人试图进入她的账户。

“我是在会议间隙得到这个消息的，”于女士说。

“我当时想，‘哦，我不知道发生了什么’，所以我赶紧打了这个号码。

“它是通过汇丰银行的渠道发送的，所以骗子显然是伪造了这个号码。”

她以为自己是在和汇丰银行欺诈小组的代表说话，于是给了电话另一端的人一些个人信息。

“他们完全进入了我的手机银行账户，所以他们显然拿走了我的设备，把自己的设备加了进去，并改变了每天的限额。”

俞女士的存款中少了将近5万美元。

汇丰银行拒绝赔偿许多受影响的客户，因为受害者向诈骗者提供了部分信息。

孙尼·万也损失了近5万美元，这是每日提款限额。

温氏表示:“(我)目前实际上处境艰难，因为这笔钱来自我的抵押贷款抵消账户，所以我现在有点拖欠抵押贷款。”

“我目前拖欠了这个月的还款。压力很大。”

听:骗子对受害者说话

美国广播公司获得了一份骗子的录音。

这名男性骗子冒充汇丰银行职员，言谈举止正式、专业。

这名受害者不愿透露姓名，她的声音在下面的视频中被修改过，她声称，在这段对话发生的同时，骗子正在清空她的银行账户。

在15分钟的电话交流中，冒名顶替者告诉客户，她的账户上有人试图诈骗，但一切都在他的控制之下。

“这些人试图进行这些交易。我们不允许这些东西离开你的账户，好吗?”

他向她保证银行会保证退款。

“最终，我们对你所有的资金和资产负责，好吗?”最坏的情况，你可以得到100%的退款，保证。

“我要暂停你的网上银行业务，所以请耐心等我一会儿。”

冒名顶替者甚至假装为客户预约了与欺诈专家在分行内的会面，以讨论伪造访问其银行账户的企图。

骗子利用“弱点”

今年2月，新成立的全国反诈骗中心(National Anti-Scam Centre)向汇丰银行的客户发出警告，提醒他们注意假冒汇丰银行的电话和短信。

该中心证实，已直接向汇丰银行提出了对欺诈性短信骗局的担忧。

除了警报之外，受害者表示，不清楚反诈骗中心或汇丰银行如何试图防止客户被骗，并质疑是否做得足够。

消费者行动法律中心(Consumer Action Law Centre)首席执行官斯蒂芬妮·汤金(Stephanie Tonkin)表示，需要采取紧急行动。

“这种骗局还在继续发生。这是一个活生生的问题，似乎无法阻止，”她说。

“我希望汇丰加强自己的系统，这样客户就不会被骗。”

她还呼吁通信监管机构澳大利亚通信和媒体管理局(ACMA)立即展开调查。

“有一家电信运营商让这些短信通过。看看这些短信是如何传播的，怎样才能阻止它们。

“我们需要阻止他们接触到客户，而我们要做到这一点的唯一方法就是让企业站出来保护自己的客户。”

ACMA的一位发言人表示，该协会对“正在进行的反诈骗合规和执法事宜”不予置评。

他们表示:“违反ACMA指令的电信公司……可能面临最高25万美元的罚款。”

澳大利亚人因银行“欺诈”损失数百万美元

诈骗一直在骗取澳大利亚人创纪录的金额，在2022年损失了31亿美元。

“诈骗观察”去年接获超过6,800宗银行诈骗举报，累积损失约1,800万元。

艾博政府不顾一切地试图遏制巨额亏损，并将新的ACCC反诈骗中心吹捧为一项突破。

该中心通过所谓的融合单元将行业专家与执法部门联系起来，旨在迅速消灭新的骗局。汇丰银行是其中之一。

联邦政府还计划在今年年底引入短信发送者身份登记制度，旨在保护汇丰银行等企业不被诈骗者假冒。

但消费者权益倡导者认为，行动仍然太慢。

“还要损失多少数十亿美元，还要让客户承担多少，我们才能有紧迫感，让这项法规生效?”Tonkin女士说。

汇丰拒绝回答问题

汇丰以担心客户隐私为由，拒绝了采访请求，也没有回答具体问题。

该银行说，它非常重视客户安全，并继续教育客户，该银行没有通过电话询问客户的账户详细信息。

一位发言人表示:“我们绝不会在电话、短信或电子邮件回复中要求用户提供个人识别码、密码或验证码。”

汇丰表示，已就“在我们的分支机构、短信、电子邮件、社交媒体以及我们网站、网上银行页面和应用程序上的横幅广告”发出警告。

ACCC的一名发言人表示，银行冒充骗局通常很复杂，利用技术看起来更有说服力。

他们说:“(他们)可能会使用真正的短信发送者ID(或alpha标签)，这样短信就会和客户通常的短信出现在同一条链上。”

“所有银行在发送一次性密码时都应该提供明确的警告，提醒客户永远不要把密码泄露给任何人。”

发言人还强调，有必要对银行业实施严格的强制性标准。

莫我走了，精神上留下了伤疤

Mary Yu表示，她受到了“严重影响”，使用电子银行感到不安全。

“这是非常痛苦的，”她说。

“这绝对是我一生中最深刻的精神创伤。”

她和以逊尼派·万(Sunni Wan)为首的诈骗团伙的其他受害者希望汇丰承担更多责任。

“我们希望汇丰自己给出答案，而不是笼统地给我们答复，仅仅因为我们提供了一次性密码就把责任推到我们身上，”Wan表示。

“(我们认为它们也应该)承担责任，因为它们有责任照顾自己的客户。”